Что такое KYC?
KYC (Know Your Customer) — это обязательная процедура проверки персональных данных клиентов, проводимая финансовыми институтами, включая криптовалютные биржи. Она требует предоставления документов, подтверждающих личность клиента, таких как паспорт или номер страхового полиса. В некоторых случаях можно пройти верификацию по водительскому удостоверению.Без прохождения процедуры KYC невозможно воспользоваться всеми функциями криптовалютной биржи, такими как вывод криптовалюты в фиат или перевод на сторонние кошельки. Основная цель KYC — борьба с отмыванием денег и финансированием преступных организаций. Все легальные финансовые организации, включая централизованные криптовалютные биржи, обязаны проводить эту процедуру.
Процедура KYC обычно состоит из нескольких этапов, которые каждая биржа устанавливает самостоятельно. Перечень запрашиваемой информации включает:
- ФИО
- Дата рождения
- Номер телефона
- Страна и адрес проживания
- ID (паспорт, права и т.п.)
Плюсы:
- Повышенная безопасность: Биржа знает каждого клиента и гарантирует, что он не террорист, а все средства поступают из проверенных источников.
- Соблюдение законодательства: Биржа соответствует требованиям регуляторов и международного законодательства.
- Высокие затраты: Биржи платят за специализированное ПО, нанимают дополнительных сотрудников и проходят регулярные аудиты безопасности.
- Издержки на хранение данных: Требуется хранить большое количество персональных данных клиентов.
- Безопасность торгов: Мошенников нет, деньги и криптовалюта на бирже легальны.
- Защита клиента: Если вашу карту украли и пытаются через криптобиржу списать деньги, KYC помогает заблокировать мошенников и вернуть деньги.
- Дешёвые фиатные каналы: Пополнение и вывод в фиате всегда выгоднее.
- Дополнительные затраты времени: Верификация может занять от 10 минут до нескольких часов.
- Дискомфорт от передачи персональных данных: Клиенту может быть неприятно, что кто-то имеет доступ к его личной информации.