Криптообмен в России: что нового?
Сегодня поговорим о последних изменениях в отечественной криптосфере и какие изменения в ней происходят. Будет несколько тем различной актуальности, основанных на уже прошедших событиях, но будет интересно.
Начну с того, что глава ЦБ признала, что в борьбе с мошенничеством «перегнули палку», из-за чего начали страдать обычные люди, которые даже не понимают, за что им блокируют счета. В сообществе трейдеров эту новость восприняли позитивно, что якобы теперь будут меньше блочить, но я бы так не радовался: всё-таки речь именно про обычных людей с их обычными переводами, а не про транзакции на даркмаркеты — эти операции даже со стороны очень сильно отличаются. Скорее, просто антифрод настроят более тонко и работать он будет корректнее. Никакого позитива в этом, конечно, нет.
Также, судя по официальным пресс-релизам силовиков, ФСБ обладает БД кошельков, признанных нелегальными. Было уголовное дело, в рамках которого арестовали человека, спонсировавшего ВСУ при помощи крипты. Здесь можно строить догадки, как именно сработала спецслужба, но наиболее вероятный сценарий такой: пользователь зашел на Bestchange, указал кошелёк получателя и затем отправил рубли, которые конвертировались в крипту и дошли на какой-то публичный адрес со сборами. В итоге ФСБ, плотно работая с обменниками на Bestchange, увидела перевод на адрес из «черного списка», тут же нашла отправителя и получилось уголовное дело. Значит ли это, что из-за пополнения с Bestchange могут словить юзера? На мой взгляд, нет, до обычных покупателей никому нет дела. Но вот если пользователь выводит средства с даркнета на Бест сразу на свою личную карту, то тут однозначно огромный шанс получить уголовку. Думаю, такое простое отслеживание курсирования BTC по адресам, связанных с незаконными структурами, действительно посильно ФСБ, в этом нет вообще ничего сложного.
Ещё из инфоповодов: Т-Банк был замечен за помощью трейдерам. Теперь они предупреждают их, если через них был совершен мошеннический перевод в результате схемы «треугольник», когда реквизиты трейдера используют скамеры для приёма рублей и последующего получения чистой крипты. Т-Банк буквально присылает памятку, где говорит, что самое простое решение избежать уголовку в таком случае — просто вернуть средства. Да, это не очень честно и даже не слишком законно, но практика такова. Думаю, многие из вас встречались с разного рода верифами при обмене крипты, сегодня этим занимаются даже не очень легальные сервисы — всё потому что не хотят, чтобы у них возникли проблемы из-за скамеров. В трейдерском сообществе зачастую предпочитают отказываться от таких «клиентов» даже при очень выгодных условиях, поскольку в таком случае трейдера буквально используют как дропа-получателя средств. Сами рассылки от Т-Банка трейдерам фактически снимают и без того серьезное напряжение на рынке: теперь к трейдеру не влетит спецназ в окно и не вырежут дверь болгаркой, а хотя бы предупредят и тот просто потеряет средства. Хотя по-началу происходил именно первый вариант, но сейчас, видимо, ситуация настолько массовая, что спецназа на каждое окно и дверь уже просто не хватает.
Пока из интересного всё. В завершение напомню, что в скором будущем, а именно в ~2027 году, цифровой рубль станет массовым. Это ознаменует новую веху контроля Центробанка над всеми финансовыми операциями в стране и станет явно важным изменением сферы крипты в России, а вместе с ней — и всего даркнета. Хотя прогнозы по крипторублю делать пока очень рано.