«Кредитные мошенники»: как оформляют займы на подставных лиц
Злоумышленники, используя паспортные данные реальных людей (полученные обманом или купленные в даркнете), оформляют на них кредиты и микрозаймы. Деньги получает преступник, а долг остается у ничего не подозревающего человека.
Как работает схема?
— Добыча документов: покупка баз данных с паспортами в даркнете, кража фото документов через фишинг (под видом службы безопасности банка) или скачивание открытых селфи с паспортом из соцсетей.
— Подготовка к оформлению: создание качественного монтажа — «живой» фотографии, где человек держит паспорт с подставными данными, для прохождения биометрической проверки в онлайн-банке.
— Оформление займа: подача заявок в десятки МФО и банков, где автоматизированные системы одобряют быстрые займы с минимальной проверкой.
— Вывод денег: получение средств на заранее подготовленные банковские карты или электронные кошельки, оформленные на других подставных лиц («дропов»), с последующим быстрым обналичиванием.
Что грозит преступникам?
— Ст. 159.1 УК РФ (Мошенничество в сфере кредитования) – до 10 лет.
— Ст. 327 УК РФ (Подделка документа) – до 2 лет.