Как Сформировать Надежный Криптопортфель

[SCARFACE]

Основные Принципы Создания Криптопортфеля​

Частая ошибка новичков — инвестирование без подготовки и анализа рынка. Нахватавшись несистематизированного материала, люди вкладывают средства без диверсификации, что может привести к значительным потерям. Перед покупкой любого актива необходимо определить желаемый вектор развития и разработать стратегию, которой вы будете придерживаться.

Чтобы сформировать надежный портфель, важно разбираться в классах активов. Это поможет сбалансировать ваш портфель, защитив его от сильной волатильности на рынке и форс-мажорных ситуаций. Например, инвесторы, которые вложили все свои средства в Terra Luna, узнали об этом на собственном опыте.

Пример: Футбольная Команда

Создание портфеля можно сравнить с организацией футбольной команды. Представьте, если бы в команде были только защитники — слишком много обороны и никакого нападения. Так и в портфеле: стабильные монеты защищают капитал, а более рискованные активы организуют ваше "нападение".

• Стейблкоины: Сохраняют капитал и пригодны для быстрой покупки активов при падении их цены. Не нужно тратить время на ввод фиата через биржу.
• Топовые Криптовалюты: Играют роль хэдлайнера. Это монеты, эмитенты которых входят в число самых надежных игроков на рынке, такие как BTC и ETH.
• Средний риск: Для баланса нужны сильные альткоины, не топовые криптовалюты, но фундаментальные монеты. Например, BNB или AVAX.
• Высокорискованные Инвестиции: Высокий риск - это возможность значительных наград, игра в 10-1000 иксов. Но у таких активов и высокий риск потери стоимости. Примером могут быть P2E-проекты, такие как StepN. В портфеле такие активы не должны занимать более 10%.

Представьте, что вы закупились монетами только в проектах, связанных с метавселенными, например, Decentraland и Sandbox. Если Министерство юстиции США предъявит обвинения в финансовых махинациях одной из компаний, весь сектор метавселенных может рухнуть, а вы потеряете большую часть депозита.

Секторы Рынка:

• BTC
• ETH
• ETH Layer 2
• Альткоины Layer 1
• Layer 0
• GameFi
• NFT
• Стейблкоины
• Метавселенные
• Фарминг
• Деривативы

После фундаментального анализа активов необходимо оценить их ликвидность и соответствие классам, а затем интегрировать в свой портфель. Например, портфель инвестора, который ставит на метавселенные, NFT и децентрализованные сервисы, может выглядеть так:

• Риск. DeFi: 5%
• NFT на фри-минтах: 5%
• Genopets/StepN: 5%
• USDT: 15%
• ETH: 15%
• BSW/CAKE/1INCH: 6%
• NFT от BAYC: 6%
• Sandbox/Otherside: 6%
• AVAX: 6%
• NEAR: 6%
• BTC: 15%

На криптовалютном рынке существуют сезоны: "бычий рынок" и "медвежий рынок". В период роста (bullrun) инвесторы активно закупаются активами, а затем наступает "сезон альткоинов", где больше шансов на успех дают рискованные вложения. В "медвежьем рынке" (bear market) активы дешевеют, и лучше держаться стабильных монет.

Пример портфеля для "медвежьего" рынка:

• BTC: 15%
• Альткоины (Layer 1): 30%
• ETH: 15%
• Стейблкоины: 40%

• Излишняя агрессия и уверенность: Причины могут быть различны: вера в свою удачу, переоценка своих знаний, отсутствие терпения и страх упустить прибыль (FOMO).
• Отсутствие ребалансировки: Ребалансировка означает покупку и продажу активов для поддержания процентного распределения. Например, если один из активов "взлетел" и теперь составляет 20% портфеля, нужно зафиксировать прибыль и ребалансировать портфель, пока не стало слишком поздно.

Составление криптопортфеля требует тщательного анализа и подготовки. Важно диверсифицировать активы и регулярно ребалансировать портфель в зависимости от рыночных условий. Это поможет снизить риски и увеличить потенциал доходности ваших инвестиций.