Диверсификация — ключевой принцип управления рисками, который используется как в инвестициях, так и в трейдинге. Суть этой стратегии заключается в распределении капитала между различными активами и инструментами с целью минимизации рисков, хеджирования возможных убытков и увеличения потенциальной доходности.
- Снижение рисков — уменьшение потерь за счёт распределения капитала между различными активами.
- Стабилизация доходности — сглаживание волатильности путём включения в портфель как более рискованных, так и более надёжных инструментов.
- Оптимизация прибыли — сочетание активов с разной степенью доходности для достижения сбалансированного результата.
- Инвестиции в новые проекты (например, IDO) могут значительно увеличить капитал, если проект «выстрелит». Однако такие вложения несут высокие риски, так как не все стартапы оправдывают ожидания.
- Инвестиции в стабильные активы (Биткоин, Эфириум) обеспечивают более предсказуемый доход, но их доходность ниже по сравнению с венчурными вложениями.
- Комбинация активов позволяет сбалансировать риск и потенциальную доходность. Например, можно инвестировать в новые проекты для получения роста и одновременно держать часть капитала в более надёжных активах для стабилизации.
- Низкая корреляция активов — выбирайте инструменты, которые не зависят друг от друга. Это позволит компенсировать потери в одном активе за счёт прибыли в другом.
- Разделение капитала — распределение средств между различными направлениями, такими как долгосрочные инвестиции, краткосрочная торговля и алгоритмические стратегии.
- Хеджирование рисков — использование инструментов, которые могут приносить прибыль даже при неблагоприятных рыночных условиях (например, автоматизированная торговля или открытие коротких позиций при нисходящем тренде).
- 50% капитала — алготрейдинг (автоматизированная торговля, способная извлекать прибыль при любых рыночных движениях).
- 25% капитала — ручная торговля по сигналам индикаторов/скринеров (использование проверенных стратегий для активного трейдинга).
- 25% капитала — венчурные и среднесрочные инвестиции (вложение в перспективные стартапы и новые проекты).
- Один сегмент обеспечивает стабильность,
- Второй — генерирует активную прибыль,
- Третий — позволяет кратно увеличить капитал в долгосрочной перспективе.